January 20th, 2016

nacburo, національне бюро розслідувань, нацбюро

#Приватбанк. Новітні шахрайські схеми

Запись опубликована НАЦІОНАЛЬНЕ БЮРО РОЗСЛІДУВАНЬ УКРАЇНИ. Please leave any comments there.

privatbank-kod1

 

Як тебе не любити, Приватбанку мій…

Хтось сказав, що ця історія навмисно сталася в близькому до мене колі, щоб я, як журналіст, міг ознайомити з нею інших і вберегти від подібних афер. Можливо.

Отже, приступимо до описання. Вам телефонують на мобільник, представляються службою безпеки Приватбанку і повідомляють про необхідність поновити порушену базу, щоб завтра ви змогли отримати зарплату на свою картку (можливі варіанти). Як розумна людина, ви посилаєте невідомих йти лісом. Кидаєте трубку. Через хвилину вас викликає керівник вашої установи і каже, що вам телефонують на міський телефон установи з банку. Ви підходите і чуєте той же голос з погрозою проблем по банківським справам. Від вас вимагають відповідати на виклик мобільного. Ви берете мобільний. А далі схема вже не стандартна. З того боку просять підтвердити, зверніть увагу, не повідомити, а підтвердити ваші дані. І називають абсолютно все, що може бути відомо банку про вас. І навіть більше. Вже не йдеться про телефони, ФІО, адресу проживання. Повідомляють скільки ви отримали на картку останнім часом. Де і скільки з картки знімали. CVV-код і навіть пін-код! Вони. Вам. Ви у зрозумілому шоці. Користуючись цим, під дуже заумні і психологічно вивірені тексти вас спонукають продиктувати цифри, що прийдуть зараз на ваш телефон у СМС-ці. Все.

З цього моменту ви більше їм не цікаві. Шахраї, а це саме вони, відкривають у системі Приват24 акаунт на ваше ім’я, якого у вас ніколи в житті не було, бо ви не знаєте навіть як включається комп’ютер. На тому акаунті у вас крім зарплатної відкрита ще і кредитна карта. Вам її нав’язав примусово банк. Ви ніколи не користувалися нею, вона лежить у шафі в не розпечатаному конверті. Але в Приват24 вона працює. Шахраї піднімають на ній ліміт кредиту на досить солідну суму з трьома нулями, перекидають ці кошти з вашої кредитної на вашу зарплатну картку і переводять ці гроші «кудись в інтернет». Через платіжну систему, яка належить… тому ж Привату. Помітивши дивні СМС-ки, ви кидаєте все і прибігаєте в найближче відділення Приватбанку з проханням заблокувати рахунок. Тут лісом посилають вже вас. Варіанти: «Я тут одна, а вас багато», «Зараз обід» і.т.і. Вам пропонують телефонувати у службу 3700, але та не спрацьовує. Хвилин 20 вашої боротьби з працівниками банку коштують вам саме ту шокову суму з трьома нулями. Переказ коштів всередині системи відбувається якраз під час ваших безплідних вимог. Коли картку заблоковано, вам залишається тільки узнати, що ви тільки що взяли великий кредит і маєте його швиденько повернути, аби не нараховувалися проценти. Далі стандартний джентльменський набір: заява в поліцію, зустріч з працівниками підрозділу боротьби з кіберзлочинністю. Пошуки порад в Інтернеті. Гнівні листи-скарги в Національний банк на Приватбанк, копії в сам Приватбанк і т.і.

Слідчий в поліції зараз не має повноважень відкривати кримінальну справу. Це має протягом доби зробити прокурор. Ясна річ, що цього не відбувається. Банк на вашу скаргу відповідає, що відповідати на вашу скаргу не буде, бо вона в письмовій формі і вони не вірять, що її написали саме ви. Нацбанк, як наглядовий над банками за законом орган, ігнорує ваше звернення. Він вирішує глобальні справи. Кіберполіція припускає, що за такою схемою можна спрацювати тільки за участі працівників самого банку. Співчуває. Підтримує. Але в них в самих проблеми – скорочення, атестація…

Зрозумівши, що ви один на цьому святі життя, розшукуєте гроші на суму «вашого» боргу і несете її в банк, щоб не нарватися ще й на відсотки. Маєте час до ннадцятого числа. Добре, якщо зробите це набагато швидше, бо… Ви внесли в банк гроші і просите довідку, що вже не боргуєте. Вам кажуть «добре, але завтра, система має провернутися». Завтра довідки нема. Нема її і після завтра. І після після. Вам кажуть, що банк має на це три дні.

Наполегливо продовжуєте і отримуєте довідку… на шостий день. Якщо б ви внесли «борг» того самого ннадцятого числа, ще б влетіли й на відсотки через затримку. Нічого страшного, кажуть банківські, ми б вам ті відсотки повернули… (без коментарів). І ще про довідку. Там не написано, що той самий кредит вами погашено. Там написано, що на такий-то момент у вас нема боргу перед банком. Тобто, винайшовши черговий шахрайський ноу-хау, хтось може зарядити вас на, наприклад, відсотки, що несподівано і дивно виникнуть внаслідок якоїсь новітньої схеми «розводу»?

Пішли далі. Сильно налякані, ви мрієте розірвати будь-які стосунки з банком. Не мрійте. Зарплату вам окремо ніхто видавати не буде. Тоді хочете позакривати всі інші нав’язані картки, крім зарплатної? Аби в когось не було спокус? І це непросто. Відкривши вже свій справжній, а не фейковий акаунт в Приват24, ви помічаєте, що незважаючи на запевнення Привату, що кредитна картка деактивована, вона там діюча. Є пункт меню «Подати заявку на закриття карти». Подаємо заявку. Виявляється, що там на рахунку на кілька гривень більше, ніж сума погашеного кредиту. Щоб закрити картку, цю решту треба кудись перевести. Пропонуються три готові варіанти: на благодійність, на іншу картку і в подарунок банку. Вгадайте з трьох разів, який з цих варіантів спрацьовує. Так, подарунок банку. Інші два викликають повідомлення «система тимчасово не працює». Конєц комєдіі? Занавєс?

Ще ні. Ще окремо про шахраїв. Є підозра у змові із шахраями не лише працівників банку. Тут було задіяно ще й систему мобільного зв’язку МТС. Шахраї якимось чином змогли зробити несанкціоновану власником телефонного номера переадресацію дзвінків. Пам’ятаєте, коли треба було подзвонити на приватівський номер 3700 для заблокування картки? Там така система, що ти телефонуєш, робот кладе трубку і передзвонює тобі на твій номер сам. Так от, ці зворотні дзвінки вже переадресовувалися на телефони шахраїв. До власника картки вони вже не доходили. Ваш телефон був під хакерським контролем.

Підведемо підсумки, поки підсумки не підвели нас. Резюме:

Тримайте активними тільки ті банківські карти, якими реально користуєтеся. Закривайте нав’язані кредитні карти. Максимально контролюйте всі дії банку відносно вас всіма доступними методами. Не соромтеся і не комплексуйте перед наглістю банківських працівників. Регулярно змінюйте пін-коди і паролі. Слідкуйте за переадресаціями вашого телефонного номера. Ніколи, увага, ніколи не розмовляйте телефоном з банком! Просіть телефонного «банківського працівника» назвати свій логін в системі. Кажіть, що зайдете в банк особисто.

Ми всі заручники новітніх технологій. Від ліфту, літака і комп’ютера атомної електростанції до банкомату. Важко жити в постійній підозрі. Але навчившись правильно реагувати на можливі ІТ-загрози, можна вберегтися від новітньої параної.

Хай щастить!

Олександр Герешко, фейсбук, БанкІск

nacburo, національне бюро розслідувань, нацбюро

#Порошенко не хоче платити податки Україні. Названо офшорні компанії. Розслідування

Запись опубликована НАЦІОНАЛЬНЕ БЮРО РОЗСЛІДУВАНЬ УКРАЇНИ. Please leave any comments there.

Roshen-Lipetsk1-500x354

 

Багатомільярдний бізнес Президента обгрунтовано запідозрено у використанні схем, що дають змогу оптимізовувати податки.

Поки сам керівник держави переконує усіх виходити із тіні та чесно платити податки, його компанія “Roshen” проводить сумнівні (з податкової точки зору) торговельні операції — через Панаму, Беліз та Домінікану. Схема стала відомою завдяки витоку інформації з Київської регіональної митниці, яку опублікували в інтернеті.

З’ясувалося, що в українській митній базі торговельною країною для “Roshen” зазначена Великобританія і компанією-одержувачем продукції вказана не туркменська компанія, куди насправді йде продукція, а британська “Foreway Sales LLP”, зареєстрована за адресою: 175 Darkes Lane, Suite 2-nd, Potters Bar, Hertfordshire En 1 BW, United Kingdom.

Poroshenko-bez-podatkiv1

Притім уповноваженими учасниками цієї компанії є дві офшорні структури у Панамі та Белізі: “Gateno Ventures Inc” (адреса реєстрації: Suite H, Global Plaza Tower, 19th Floor, 50th Street, Panama City, Panama) та “Viala Trade Limited” (2236 Albert Hoy Street, Belize City, Belize). Ще кілька компаній-партнерів мають прописку в Домініканській Республіці.

Poroshenko-bez-podatkiv2

Як виглядає, бізнес президента тісно зав’язаний на офшорних компаніях, котрі допомагають йому значно земншити суми податків, які “Roshen” сплачує до українського бюджету. Чи законно це? І чи морально, якщо бізнес належить найвищій посадовій особі країни? Докладніше про те, як працює така схема, — у розмові журналістів з керівником економічних програм гуманітарного фонду «Єдиний світ» Всеволодом Степанюком.

— Навіщо компанії постачати продукцію в Туркменістан через британську компанію, що має уповноважених осіб в офшорах?

— Це типова для України схема уникнення оподаткування за українським законодавством. Оскільки у нашому законодавстві є деякі обмеження  щодо прямої торгівлі з офшорними країнами, то схему організовують через Великобританію. Її застосування дає змогу уникнути оподаткування як в Україні, так і у Великобританії.

— Рiч у тому, що за законами цiєї країни компанiї з позначкою LLP — це партнерства, — каже експерт Всеволод Степанюк. — Таким компанiям дозволяють платити податки там, де зареєстрованi їхнi партнери або учасники, не поповнюючи британський бюджет. А оскiльки партнери зареєстрованi в офшорах, то й там податкiв не платять або платять якiсь мiнiмальнi вiдрахування.

Офіційні бази даних компаній в країнах-офшорах підтверджують, що президент Порошенко — «власник-оптимізатор» бізнесу.

— Скiльки грошей втрачає країна через такi схеми?

— Цi схеми використовує весь великий та середнiй бiзнес. У малого на них немає коштiв, тому що схема потребує певних iнвестицiй, зокрема, утримання офiсiв з мiнiмальним персоналом фiрм у Великобританiї та офшорi. Свого часу говорили про те, що таким чином нашi компанiї виводять загалом 10 — 12 мiльярдiв доларiв на рiк!

— Наскiльки можна зрозумiти, «Roshen» — не єдина компанiя Порошенка, котра оптимiзує оподаткування таким чином?

— Звiсно! У вiдкритому доступi також iнформацiя про те, що Вiнницький комбiнат хлiбопродуктiв №2, кiнцевим бенефiцiаром якого також є наш глава держави, мiнiмiзує податки аналогiчним чином. Зокрема, вiн здiйснює поставки з України до Туреччини, знову ж, через Великобританiю. Можете глянути на карту, щоб краще уявити, який довгий цей шлях. Вiдома i назва компанiї — «Kulbert Int. Trading LLP» (адреса: Suite 1, 5 Persy Street, Fitzrovia, London, W1T 1 DG, United Kingdom). А уповноваженi особи цiєї фiрми перебувають у тому ж Белiзi. Це компанiї «Admiral Group Corporation» (адреса: 864 Northern Highway, Trellis Building, Belize City, Belize) та «Poramto Group Inc» (адреса: 864 Northern Highway, Trellis Building, Belize City, Belize).

— Але як може застосовувати таку схему компанiя Президента в часи, коли йому ж з урядом доводиться титанiчними зусиллями збирати бодай якусь мiнiмально прийнятну доходну частину бюджету?

— Ми живемо в країнi брехунiв, де на бiле кажуть чорне i навпаки. Те, що публiчно декларує президент, — одне. А живе i заробляє грошi вiн за зовсiм iншими принципами. У мене стiйке враження, що вiн як був олiгархом, який дбає про свою кишеню, так ним i залишився. Тому й виходить, що зi звичайних людей намагаються стягнути максимально, оподатковуючи навiть пенсiї та доходи вiд часто назбираних неймовiрними зусиллями заощаджень на депозитах, а своїми грошима не дiляться. При цьому, на вiдмiну вiд великого бiзнесу, у народу й варiантiв для оптимiзацiї сплати податкiв нема. Якщо ви звичайний працiвник, примiром, вчитель, лiкар чи бiблiотекар, то з вас автоматично знiмають все, що передбачає закон. Зрозумiло, що, маючи можливiсть не дiлитися з державою належною часткою зi своїх пiдприємств, Петро Олексiйович може й не дуже поспiшати їх продавати, хоча й обiцяв це зробити. Схема працює, усе пiд контролем, а народу вiн розповiдає, що, мовляв, покупця на активи важко знайти.

— Але ж повинна бути можливiсть законодавчо боротися з такою несправедливiстю!

— Для того, щоб закрити лазiвки для створення рiзноманiтних схем, потрiбно, аби при владi були полiтики, а не бариги. Полiтик має оперувати державними цiнностями, якi не прив’язанi до грошей. А олiгархи iншими категорiями, нiж грошi, думати не здатнi. Iнакше б вони олiгархами не стали. Саме в цьому причина того, що нова влада замiсть того, щоб почати боротьбу зi старими сумнiвними схемами, далi активно ними користується.

— Чи можна буде кiнцевого власника «Roshen» притягнути до вiдповiдальностi за такi махiнацiї?

— А ви як думаєте? Головне — принаймнi змусити Порошенка почати платити бiльше грошей до державного бюджету — хоча б тому, що вiн заробляє грошi в Українi, державi, якою керує.

Iрина Коваленко, газета «Експрес»Національне бюро розслідувань України

nacburo, національне бюро розслідувань, нацбюро

Иванчук встал «на лыжи»: правая рука Яценюка готовится к эмиграции. Расследование. 10 фото

Запись опубликована НАЦІОНАЛЬНЕ БЮРО РОЗСЛІДУВАНЬ УКРАЇНИ. Please leave any comments there.

Ivanchuk-Andryi3

 

Серый кардинал Яценюка и один из самых одиозных депутатов “Народного фронта” Андрей Иванчук в спешке вывез семью “на чужбину”. Но не политические гонения пугают ближайшего соратника премьер-министра страны, а пристальное внимание украинского общества и правоохранительных структур ряда европейских государств к коррупции в окружении Арсения Петровича. По данным источников Национального бюро расследований Украины, депутат вывез свою семью именно в тот момент, когда сгустились тучи вокруг его однопартийца, еще одного премьерского кошелька Николая Мартыненко. Жена Иванчука Ирина с дочерью Виталиной накануне нового учебного года поселились в элитном Монте-Карло, девочка даже пошла в школу, заняв достойное место среди детей других миллиардеров и мультимиллионеров.

Иванчук готовит плацдарм для выезда заграницу. Причиной тому послужили громкие обвинения в адрес депутата о его причастности к коррупционным схемам на госпредприятиях. Чтобы проверить данную информацию, журналисты  решили посетить загородное имение четы Иванчуков. Заодно – посмотреть, как живет правая рука Яценюка.

Но вначале приведем немного биографических фактов об Андрее Иванчуке.

СЕРЫЙ КАРДИНАЛ ЯЦЕНЮКА И ДРУГ ОЛИГАРХОВ

Иванчук – фигура довольно противоречивая и одиозная. Все его карьерные взлеты прямо пропорционально связаны с карьерными успехами нынешнего премьер-министра Яценюка, с которым они подружились еще в далеком 1991 году, во время совместной учебы на юрфаке Черновицкого государственного университета им. Юрия Федьковича. После этого друзья организовали совместный юридический бизнес. На протяжении всей жизни пути и бизнес-интересы двух политиков тесно переплетались.

Сегодня Андрей Иванчук – народный депутат, глава парламентского Комитета по вопросам экономической политики. Его небезосновательно, наряду с Николаем Мартыненко, именуют “кассиром” партии. Он стоял у истоков создания “Фронта змин”, а потом и “Народного фронта”.

Ivanchuk-Andryi4

Именно совокупность всех вышеприведенных фактов сыграла с Андреем Иванчуком злую шутку – сегодня он рискует стать изгнанником.

ЗАГОРОДНОЕ ПОМЕСТЬЕ ИВАНЧУКА

Ivanchuk-Andryi-maetok1

Особняк правой руки Яценюка расположен в селе Иванковичи Васильковского района Киевской области. Вся дорога к поместью Иванчука пестрит билл-бордами, которые ненавязчиво намекают нардепу, что пора завязывать с коррупционными схемами и искать убежище где-то за рубежом: “Сеня, давай до свидания!”, “Беги, кролик, беги!”.

yacenuk-bizhi1

В селе Иванковичи, где находится имение Иванчука, вы не найдете ни одного более-менее простого дома. Сплошь и рядом – элитные особняки, стоимость которых, по информации риэлтеров, начинается от 2 миллионов американских долларов.

Ivanchuk-Andryi-maetok2

Территория семейного гнездышка Иванчуков впечатляет богатством убранства. Так сказать, “Межигорье” в миниатюре: особняк окружен двойным забором. Первый – в виде металлической решетки, второй – кирпичный, вымощенный камнями. Из материала, который был использован при постройке ограждения, вполне можно было бы построить многоквартирный пятиэтажный дом.

По периметру множество камер видеонаблюдения и систем освещения. За забором – фешенебельный коттедж, гостевой домик и вольеры для животных (надеемся, не страусов).

Если бы не зима и опавшие листья деревьев, то нам вряд ли бы удалось рассмотреть хоть что-нибудь, так как вдоль забора в несколько рядов обильно высажены деревья.

Ivanchuk-Andryi-maetok3

На территории имения на славу потрудились ландшафтные дизайнеры, что отчетливо видно со снимков спутника на сервисе Google maps.

Ivanchuk-Andryi-maetok4

Есть на фазенде Иванчука и небольшой пруд с мостиком, стриженые кустики, композиции из экзотических деревьев и мощеные дорожки. Все в лучших традициях украинского истеблишмента времен Януковича.

Андрей Иванчук любит разного рода символизм: Иванчук – Иванковичи и т.д. Случайно  ли – неизвестно, но прямо напротив его имения располагается нововозведенная церковь, которая по странному стечению обстоятельств носит аналогичное Иванчуку имя – Андрея Первозванного.

Когда мы снимали особняк Андрея Иванчука, к дверям церкви подъехал внедорожник, за рулем которого сидел батюшка. Странно, но завидев журналистов, он поспешил ретироваться. В довольно неприветливой форме святой отец настаивал, чтобы мы его не снимали. Мы лишь успели спросить у него, является ли Андрей Иванчук прихожанином церкви по соседству. Из ответа стало понятно, что батюшке знаком с Иванчуком. Он посоветовал нам обратиться с этим вопросом непосредственно к депутату.

Вообще же, стоит заметить, что это некий тренд политических элит Украины – иметь собственную церковь у себя на территории. Пример тому – собственная церковь на территории соседнего с Иванчуком имения.

Остро стоит вопрос о том, на какие средства содержится особняк. Согласно декларации Андрея Иванчука, он имеет весьма скромные доходы, вряд ли позволяющие содержать такое имение: дом – 503,6 кв. м., расположенный на 1,3  гектара. Также семья Иванчука владеет квартирой общей площадью 78,4 кв.м.

Как видно из публичной кадастровой карты Украины, имение записано на супругу – Ирину Иванчук, и состоит из нескольких участков.

Ivanchuk-Andryi-maetok5

Ivanchuk-Andryi-maetok6

Теперь неизвестно, когда близким Иванчука представиться возможность насладиться пребыванием в роскошном семейном гнездышке.

Ранее, по словам односельчан Иванчука, имение охраняла специализированная охрана. Сегодня же – всего лишь один скучающий сторож. Так как Андрей Иванчук вывез семью за границу, то за ненадобностью он распустил и весь обслуживающий персонал, который трудился в имении. Соседи  утверждают, что давно не видели влиятельного односельчанина.

“Раньше там была какая-то активность, постоянно много разных крутых иномарок приезжало, а сейчас ни слуху, ни духу. Ни жены его не видно, ни дочери, никого. Только сторож”, – утверждает один из соседей Андрея Иванчука, пожелавший остаться неизвестным.

Ivanchuk-Andryi-maetok7

Отсутствие семьи Иванчуков в загородном имении неудивительно, так как по нашей информации, вскоре господин Иванчук может подвергнуться уголовному преследованию.

 

Владимир Унжин, Национальное бюро расследований Украины